Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalie, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz OGL/2024/1450/0912 der Aufsichtsbehörde von Curaçao, erteilt an Nova Interactive N.V. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Das heißt konkret: Wir müssen wissen, wer unsere Spieler sind, woher ihr Geld stammt und ob Transaktionen einem legitimen Zweck dienen.

Unser Compliance-Team prüft Konten, Zahlungen und Spielverhalten laufend auf Auffälligkeiten. Verdachtsfälle werden dokumentiert und falls gesetzlich erforderlich an die zuständige Financial Intelligence Unit gemeldet. Casinolab Casino wurde 2023 gegründet, und seit dem ersten Tag ist die Geldwäschepräziehung fester Bestandteil unserer Betriebsabläufe.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt stufenlos. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit internen Prüfmechanismen ab. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige KYC-Verifizierung verpflichtend, und auch bei Überschreitung bestimmter Einsatz- oder Einzahlungsschwellen können wir jederzeit zusätzliche Dokumente anfordern.

• Registrierung: automatischer Abgleich Ihrer Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder Gewinnen
• Verdachtsmomente: stichprobenartige Kontrollen jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir staatliche Ausweisdokumente wie Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Nebenkostenabrechnung, ein Meldezettel oder ein Bankkontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist. Zusätzlich weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa per Foto der verwendeten Karte oder eines Kontoauszugs Ihres E-Wallets.

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, in den meisten Fällen deutlich kürzer. Sie laden Ihre Dokumente direkt über Ihr Spielerkonto hoch, und unser Compliance-Team prüft sie manuell. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail und in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und werden bei uns serverseitig verschlüsselt gespeichert. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance- und Sicherheitsabteilung.

• Schritt 1: Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig angeben
• Schritt 2: Dokumente im Bereich Verifizierung hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, anschließend volle Kontofunktion inklusive Auszahlungen

Nachweis der Geldmittel

Bei hohen Einzahlungen, großen Gewinnauszahlungen oder inkonsistenten Zahlungsmustern fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Geldmittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, die sicherstellt, dass keine illegal erlangten Gelder über unsere Plattform fließen.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten, Erbschaftsdokumente oder Dividendenausweise. Die Prüfung erfolgt vertraulich und ausschließlich durch unser Compliance-Team.

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfsysteme. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Die Mindestein- und -auszahlung liegt bei 10 EUR, das Auszahlungslimit bei 5.000 EUR pro Tag. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, abhängig von der gewählten Methode.

Bei Transaktionen, die nicht zu Ihrem bisherigen Nutzungsverhalten passen, setzen wir eine Prüfung an und können vorübergehend weitere Nachweise verlangen. Für Einzahlungen stehen EPS, Klarna, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Apple Pay sowie die Kryptowährungen Bitcoin, Ethereum und Tether zur Verfügung; Auszahlungen laufen über Karten, E-Wallets, Banküberweisung und Krypto.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Solange Ihre Verifizierung aussteht, sperren wir Auszahlungen. Einzahlungen und das Spielen bleiben in der Regel möglich, aber eine Auszahlung erfolgt erst nach abgeschlossener Prüfung. Stellen wir Unstimmigkeiten zwischen Dokumenten und Kontodaten fest, bitten wir Sie um Klärung, bevor wir fortfahren.

Verweigern Sie die Verifizierung dauerhaft oder reichen Sie gefälschte Dokumente ein, schließen wir das Konto und behalten uns vor, ausstehende Guthaben bis zur Klärung einzubehalten. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto zu sperren und den Fall an die zuständigen Behörden zu melden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für die gesetzlich vorgeschriebene Frist auf, in der Regel mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos. Diese Aufbewahrungspflicht dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Aufsichtsbehörden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu erhalten, und können sich dafür an [email protected] wenden, wo unser Team rund um die Uhr erreichbar ist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Casinolab Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden ab Hochladen der vollständigen Dokumente. In vielen Fällen ist die Prüfung schneller abgeschlossen.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Daten automatisch ab. Die vollständige Dokumentenprüfung ist vor der ersten Auszahlung zwingend erforderlich.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über einen anderen Weg abfließen als sie eingezahlt wurden. Das ist ein Kernbestandteil der Geldwäscheprävention.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung sind keine Auszahlungen möglich. Bei dauerhafter Verweigerung schließen wir das Konto und behalten Guthaben bis zur Klärung ein.

Sind meine Dokumente bei Ihnen sicher?

Ja. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung serverseitig verschlüsselt, und nur befugte Compliance-Mitarbeiter haben Zugriff.